Как индоссировать чек в качестве исполнителя наследства

Понимание ваших законных полномочий как исполнителя

Прежде чем вы сможете подтвердить какой-либо чек от имени имущества, вы должны иметь на это юридические полномочия. Эта власть не возникает автоматически после смерти человека. Вы должны быть официально назначены исполнителем (или личным представителем) судом по делам о наследстве. Суд выдает документ, обычно называемый «Письма-завещания» или «Административные письма», который служит вашим официальным доказательством назначения. Этот документ имеет важное значение, поскольку банки потребуют заверенную копию, прежде чем разрешить вам действовать от имени имущества. Без него вы не сможете на законных основаниях управлять какими-либо активами умершего, в том числе индоссировать чеки.

Шаг 1. Откройте специальный банковский счет на имущество

Один из наиболее важных шагов в управлении поместьем — полностью отделить его финансы от ваших собственных. Вы не можете положить чек, выписанный на имя умершего или его имущество, на свой личный банковский счет. Это называется объединением фондов и может привести к серьезным юридическим и финансовым осложнениям.

Вы должны открыть новый текущий счет специально для имущества. Для этого вам понадобится:

Идентификатор работодателя недвижимости (EIN), который вы можете получить в IRS.
Заверенная копия свидетельства о смерти.
Ваши завещательные письма, выданные судом.
Ваша личная информация.

Учетная запись должна быть названа на имя поместья, например «Поместье Джона А. Доу». Все средства, причитающиеся умершему, будут переведены на этот счет, и все расходы на наследство будут оплачены с него, что создаст четкий финансовый отчет для суда и бенефициаров.

Шаг 2. Правильная процедура одобрения

После открытия счета наследства вы можете приступить к подтверждению чека. В одобрении должно быть четко указано, что вы подписываетесь в своем официальном качестве исполнителя, а не как физическое лицо. Это защитит вас и обеспечит правильную обработку транзакции банком.

На обратной стороне чека в области подтверждения напишите следующее:

Строка 1: «Только для депозита». Это важная мера безопасности, которая предотвращает обналичивание чека в случае его утери или кражи.
Строка 2: Название поместья, точно такое, как оно указано на банковском счете. Например, «Поместье Джейн Б. Смит».
Строка 3: Ваша подпись, за которой следует должность. Например, «Джон Д. Миллер, исполнитель».

Ваше полное подтверждение должно выглядеть примерно так:

Только за депозит
Поместье Джейн Б. Смит
Джон Д. Миллер, исполнитель

Всегда подтверждайте чек таким образом. Не подписывайтесь просто именем умершего или своим именем без надлежащего контекста. Банку необходимо убедиться, что вы действуете с законными полномочиями в отношении имущества.

Шаг 3. Внесение чека на счет недвижимости

После того, как чек будет надлежащим образом индоссирован, вы можете положить его на банковский счет наследства. Зачастую лучше всего сделать это лично в банке, особенно для первых нескольких транзакций. Когда вы пойдете, возьмите с собой папку с официальными документами, включая завещание и личное удостоверение личности. Банку может потребоваться еще раз подтвердить ваши полномочия, даже если вы только что открыли счет.

После этого средства будут доступны на счете наследства в соответствии со стандартной политикой банка по хранению депозитов. С этого счета вы можете оплатить последние счета умершего, налоги и другие административные расходы, прежде чем распределить оставшееся имущество между бенефициарами в соответствии с завещанием.

Распространенные ошибки, которых следует избегать

Определение обязанностей исполнителя может оказаться сложной задачей. Вот распространенные ошибки, которых следует избегать при оформлении чеков на имущество:

Внесение средств на личный счет: Никогда не вносите средства от недвижимости на свой собственный счет. Это смешивается и является нарушением ваших фидуциарных обязанностей.
Обналичивание чека. Не пытайтесь обналичить чек, выписанный на имя умершего или его имущества. Все средства должны быть переведены на официальный счет недвижимости, чтобы обеспечить четкую документацию для суда по делам о наследстве.
Неправильное подтверждение: Простая подпись своим именем или подделка подписи умершего является незаконной и будет отклонена банком. Всегда используйте формальный метод подтверждения, описанный выше.
Действие до официального назначения: Не пытайтесь решать финансовые вопросы до того, как суд выдаст вам завещательное письмо. Банки не будут и не смогут работать с вами, пока вы не получите юридическое подтверждение полномочий.

Часто задаваемые вопросы

Могу ли я выписать чек на наследство наследнику?

<р>Нет. Как душеприказчик, ваша обязанность — сначала собрать все активы на счет наследства. Вы не можете индоссировать чек непосредственно бенефициару или наследнику. Все средства должны быть депонированы, долги и расходы оплачены, и только после этого можно распределять чистые активы согласно завещанию или закону штата.

Какие документы мне нужно предъявить банку, чтобы внести чек?

Для первого депозита и, возможно, других, вы должны быть готовы предоставить выданное судом завещательное письмо, заверенную копию свидетельства о смерти, EIN наследства и ваше собственное удостоверение личности с фотографией, выданное правительством. Это доказывает банку, что у вас есть законное право распоряжаться финансами имущества.

Что, если чек будет выплачен покойному и мне?

Если в чеке используется слово «и» (например, «Джейн Смит и Джон Миллер»), обычно обе стороны должны подтвердить его. Поскольку одна из сторон умерла, чек должен быть проведен через наследство. Вы должны подтвердить его как исполнителя и внести на счет наследства. Если в нем используется «или» (например, «Джейн Смит или Джон Миллер»), вы можете внести его на свой личный счет, но самый чистый и прозрачный метод — обработать его через счет наследства, чтобы избежать каких-либо нарушений.